Modernes Investmentdepot

Die moderne Geldanlage


Ganz egal, ob Sie erfahrener Investor sind oder noch kein Finanzwissen mitbringen, wir helfen Ihnen, von den weltweiten Kapitalmärkten zu profitieren.

1,19 % pro Jahr
Transparente und faire Kosten

Diversifiziert
Breit und einfach in über 15.000 Einzeltitel investieren

Wissenschaftlich fundiert
Unsere Anlagestrategie beruht auf langjährigen wissenschaftlichen Erkennissen

Rebalancing
Beibehaltung Ihres Risikoprofils durch regelmäßige Depotanpassung

Ihre weiteren Vorteile: keine Mindestanlage – keine Mindestlaufzeit – jederzeit verfügbar

Gut zu wissen...

Marktrendite/Kundenrendite

Die Performance-Lücke resultiert hauptsächlich aus Gebühren, intransparenten Transaktionskosten und Fehlern im Fondsmanagement. Aber auch das Anlegerverhalten (Gefühlsentscheidungen) trägt maßgeblich dazu bei.

Effiziente Risikostreuung

Eine breite Diversifizierung ist unabdingbar. Nur durch eine ausgewogene Anlagestrategie können Anleger trotz Schwankungen einzelner Segmente effizient in den Märkten investiert sein.

So funktioniert es...

 

Solide Erträge durch geringere Schwankungen und überschaubare Kosten

Diszipliniertes Anlegerverhalten und überschaubare Schwankungen im Portfolio helfen, emotionale Ausschläge der Anleger zu reduzieren und den Vermögensaufbau somit deutlich voranzutreiben.

Maßgeschneidert auf Ihre Risikoklasse – das effiziente Depot

Wer bereit ist, höhere Risiken einzugehen, darf auch höhere Renditen erwarten. Je länger der gewählte Anlagehorizont, desto höher kann die Risikobereitschaft des Anlegers sein. Eine breite Diversifikation ist unabdingbar. Die Faktoren Sicherheit, Liquidität und Rendite, bestimmen dabei die Anlagementalität eines Anlegers.

Entscheidungsmatrix für Anleger


Wo verwahre ich meine Investmentfonds am besten?

Steuerliche Betrachtung Verwahrmöglichkeit A Verwahrmöglichkeit B
Zins- und Dividendenerträge Jährliche Abgeltungsteuer Keine Abgeltungssteuer während der gesamten Haltedauer
Kursgewinne bei Fondswechsel, und Entnahme Sofortige Abgeltungsteuer Keine Abgeltungsteuer während der gesamten Haltedauer
Beraterentgelte MwSt.-pflichtig Nicht MwSt.-pflichtig
Vererbung Volle Abgeltungsteuerlast für die Erben Komplette Abgeltungsteuerfreiheit für die Erben
Entnahme vor 12 Jahren Haltedauer und Alter unter 62 Jahre Abgeltungsteuer Abgeltungsteuer
Entnahme nach 12 Jahren und Endalter mind. 61 Jahre Abgeltungsteuer Halbertragsbesteuerung
Steuererklärung Einzelaufstellung nach sämtlichen in- uns ausländischen Ertragsformen Keine Einzelaufstellungspflicht
Flexibilität
Entnahmen Täglich kostenfrei per Onlineorder Täglich kostenfrei per Onlineorder
Stornogebühren Keine Keine
Anzahl Fonds > 3.000 > 3.000
Mindestanlage pro Fonds 100 € 100 €
Fondstausch Täglich kostenfrei per Onlineorder Täglich kostenfrei per Onlineorder
Einzahlungen Überweisung oder Depotübertrag Überweisung oder Einzahlung per Depotübertrag
Mindesthaltedauer Keine Keine
Sicherheit
Insolvenz des Anbieters Sondervermögen nach InVG Sondervermögen nach VAG
Konkrete Depotwerte unter berücksichtigung sämtlicher Gebühren *
Wert nach 1 Jahr 103.117 € 103.468 €
Wert nach 5 Jahren 115.258 € 118.369 €
Wert nach 20 Jahren 164.452 € 194.048 €
Konkrete Auszahlungen bei Vererbung unter Berücksichtgung sämtlicher Gebühren *
Auszahlung nach 1 Jahr 102.347 € 103.468 €
Auszahlung nach 5 Jahren 112.476 € 130.206 €
Auszahlung nach 20 Jahren 160.339 € 206.684 €
100.000 € Einmalzahlung, Rendite 5 %, davon 3 % Kursgewinne und 2 % Zins- und Dividendenerträge, 15 % Umschichtungsquote; Depotgebühr: 40 €, Alter: 50 Jahre, Beraterentgelt 1 % p. a., Erbschaftsfreibetrag: 400.000 €, Fondskosten/Kickbacks sind nicht berücksichtigt
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