Modernes Investmentdepot

Die moderne Geldanlage


Ganz egal, ob Sie erfahrener Investor sind oder noch kein Finanzwissen mitbringen, wir helfen Ihnen, von den weltweiten Kapitalmärkten zu profitieren.

0,25 % pro Quartal zzgl. MwSt.
Transparente und faire Kosten

Diversifiziert
Breit und einfach in über 15.000 Einzeltitel investieren

Wissenschaftlich fundiert
Unsere Anlagestrategie beruht auf langjährigen wissenschaftlichen Erkenntnissen

Rebalancing
Beibehaltung Ihres Risikoprofils durch regelmäßige Depotanpassung

Ihre weiteren Vorteile: keine Mindestlaufzeit – jederzeit verfügbar

Gut zu wissen...

Marktrendite/Kundenrendite

Die Performance-Lücke resultiert hauptsächlich aus Gebühren, intransparenten Transaktionskosten und Fehlern im Fondsmanagement. Aber auch das Anlegerverhalten (Gefühlsentscheidungen) trägt maßgeblich dazu bei.

Effiziente Risikostreuung

Eine breite Diversifizierung ist unabdingbar. Nur durch eine ausgewogene Anlagestrategie können Anleger trotz Schwankungen einzelner Segmente effizient in den Märkten investiert sein.

So funktioniert es...

 

Solide Erträge durch geringere Schwankungen und überschaubare Kosten

Diszipliniertes Anlegerverhalten und überschaubare Schwankungen im Portfolio helfen, emotionale Ausschläge der Anleger zu reduzieren und den Vermögensaufbau somit deutlich voranzutreiben.

Maßgeschneidert auf Ihre Risikoklasse – das effiziente Depot

Wer bereit ist, höhere Risiken einzugehen, darf auch höhere Renditen erwarten. Je länger der gewählte Anlagehorizont, desto höher kann die Risikobereitschaft des Anlegers sein. Eine breite Diversifikation ist unabdingbar. Die Faktoren Sicherheit, Liquidität und Rendite, bestimmen dabei die Anlagementalität eines Anlegers.

Entscheidungsmatrix für Anleger


Sie haben bereits ein größeres Depotvolumen, dann sollten Sie sich diese Frage stellen: Wo verwahre ich meine Investmentfonds am besten?

Steuerliche Betrachtung Verwahrmöglichkeit A Verwahrmöglichkeit B
Ausschüttende/Thesaurierende Fonds Jährliche Abgeltungsteuer/
Jährliche Vorabpauschale
Keine Abgeltungssteuer während der gesamten Haltedauer
Veräußerungsgewinne bei Fondswechsel bzw Rebalancing Sofortige Abgeltungsteuer Keine Abgeltungsteuer
Beraterentgelte MwSt.-pflichtig Nicht MwSt.-pflichtig
Vererbung Volle Abgeltungsteuerlast für die Erben Komplette Abgeltungsteuerfreiheit für die Erben
Entnahme vor 12 Jahren Haltedauer und Alter unter 62 Jahre Abgeltungsteuer Abgeltungsteuer
Entnahme nach 12 Jahren und Endalter mind. 62 Jahre Abgeltungsteuer Halbertragsbesteuerung
Teilfreistellung je nach Fondsart z.B. 30% bei Aktien,15% bei Mischfonds, 60% bei Immob.fonds Pauschale Freistellung von 15% bei Kapitalleistung auf alle Fondserträge
Steuererklärung Einzelaufstellung
(mit jeweils 4 Werten)
Keine Einzelaufstellungspflicht
Flexibilität
Entnahmen Täglich kostenfrei per Onlineorder Täglich kostenfrei per Onlineorder
Stornogebühren Keine Keine
Anzahl Fonds ca 4.000 ca 4.000
Mindestanlage pro Fonds 100 € 100 €
Fondstausch Täglich kostenfrei per Onlineorder Täglich kostenfrei per Onlineorder
Einzahlungen Überweisung oder per Depotübertrag Überweisung oder per Depotübertrag
Auszahlungen Überweisung oder per Depotübertrag Überweisung oder per Depotübertrag
Mindesthaltedauer Keine Keine
Sicherheit
Insolvenz des Anbieters Sondervermögen nach InVG Sondervermögen nach VAG
Konkrete Depotwerte unter berücksichtigung sämtlicher Gebühren *
Wert nach 1 Jahr 104.201 € 104.445 €
Wert nach 5 Jahren 121.751 € 124.202 €
Wert nach 20 Jahren 203.603 € 236.509 €
Konkrete Auszahlungen bei Vererbung unter Berücksichtgung sämtlicher Gebühren *
Auszahlung nach 1 Jahr 103.338 € 104.445 €
Auszahlung nach 5 Jahren 118.027 € 134.202 €
Auszahlung nach 20 Jahren 195.675 € 243.021 €
100.000 € Einmalzahlung, Portfolio aus 60% Aktien-/40% Rentenfonds; Rendite 6% davon 4% Kursgewinne und 2% Zins- und Dividendenerträge, angenommenr Basizins 1,1%, 10 % Umschichtingsquote, Depotgebühr 40 €, Alter 50 Jahre, Beraterentgelt 1% p.a.; Erbschaftsfreibetrag 400.00 €, Fondskosten/Kickbacks sind nicht berücksichtigt
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